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以太坊to the moon的契机在哪里?

2017年全球ICO市场融资金额约56亿美金,伴随着投资者对ETH的需求激增,ETH的价格也从年初的10美元涨到了年底时的1500美元,市值仅次于BTC,稳坐加密货币第二把交椅。

ICO可以说是ETH的第一个杀手级应用,它推动着ETH的价格一路to the moon;

但是,ETH的下一次大规模需求来自于哪里呢?

ETH的第二个杀手级应用是什么呢?

我认为,稳定币,将成为推动ETH价格再次to the moon的杀手级应用。

稳定币的三种类型

当下,有3种类型的稳定币:

以真实资产/法币担保的稳定币、以加密货币担保的稳定币、无资产担保的稳定币。

其中,以加密货币担保的稳定币,是最可靠的、完全去中心化的稳定币;

而以真实资产担保的稳定币,是完全没有去中心化的,因为政府可以很容易冻结其银行账户;

无资产担保的稳定币,由于其设计机制的问题,可能会造成一些不容忽视的经济问题,比如BASIS。

因此,以加密货币担保的稳定币是区块链世界中,唯一可靠的、去中心化的稳定币。

本文讨论的主题“稳定币将成为以太坊价格暴涨的杀手级应用”,稳定币即指的是以加密货币担保的稳定币。

对ETH的新需求

与第一代加密货币不同的是,稳定币,是随着需求的变化其供应量自动增加或者减少。已经流向市场的稳定币如何减少其流通量呢?当稳定币的价格上涨时,通过用其支付新的贷款来增加其供应量;当其价格下跌时,通过偿还之前的贷款来销毁一部分稳定币。因此,稳定币在供需之间总是能达到平衡,且维持其价格稳定。

举个例子:

当你想要贷款Dai时,你必须向MakerDAO社区抵押足够偿还贷款的ETH。说到这里,不得不提2008年由美国次贷危机引发的全球经济危机,抵押品并不是稳定资产,其价格也会大幅下跌。因此,稳定币依靠智能合约收取2~3倍于贷款金额的抵押品来预防未来可能出现的资不抵债危机。你可能会问,这种方案是万无一失的吗?并不是。不过,这已经是当下最稳妥的方法了,当然了,未来人们也可能会有其它方案,这就是后话了。

“2~3倍于贷款金额的抵押品”意味着市场对于ETH的需求也会增加2~3倍。比如,Dai的价值是1美元/个,那么就需要2~3美元的ETH用来抵押/锁仓。也就是说,稳定币市场每增加10亿美金的规模,就会为其抵押品市场(ETH)创造20亿美金的市值。

接下来的问题就是,

稳定币这个市场到底有多大呢?

以及,庞大的稳定币市场会给ETH带来什么影响呢?

风险最小化or收益最大化?

如果把BTC、ETH比喻为区块链世界里的黄金,那么稳定币就类似于货币。目前全球黄金市场的规模是7.7万亿美金,而货币市场的规模是黄金市场的10倍之多,达到90万亿美金!

以太坊to the moon的契机在哪里?

在加密货币领域,人们有一个普遍的误解,即认为黄金要比货币更加“保值”。答案很明显,如果黄金在这方面做的更好,为什么货币市场的市值10倍于黄金市场呢?其实,人们忽略了黄金与货币在“存储价值”上的重要区别。

黄金市场的用户对于“存储价值”的需求是收益最大化;

货币市场的用户对于“存储价值”的需求是风险最小化。

也就是说,黄金市场的用户追求的是通过投资让资产增值,为此他们愿意承担由于金价下跌造成的资产损失;

而货币市场的用户不愿意冒险,他们追求的是资产保值而不是增值。

加密货币如BTC、ETH对于黄金市场的用户来说颇具吸引力,而稳定币则为货币市场的用户铺设了一条通往区块链世界的低风险、去中心化、自由之路。

纵观当下各国间的经济制裁、贸易战,我们很容易发现,为什么稳定币对于世界各地的商人来说具备非常大的吸引力,因为他们可以绕过日益白热化的贸易限制。

目前,加密货币领域吸引了黄金市场5%的投资者,创造了4千亿美金的市值,如果稳定币市场能够吸引货币市场1%的投资者,那么他们将创造8千亿美金的市值,更令人兴奋的是,届时ETH市场将至少达到1.6万亿美金的规模!

为什么是以太坊?

你可能有疑惑,为什么非得是以太坊呢?我有2个理由,

    1. 当下排名前10的稳定币,其解决方案几乎都部署在以太坊网络上。为什么呢?因为这个方案最简单易行。这也不奇怪,正如,以太坊是最大的开发者社区一样,开发者可以尽可能简单地部署他们喜欢的东西,避免了许多繁杂的程序;
    2. 对于稳定币来说,最重要的威胁就是其担保币的价格下跌导致的资不抵债,就像2008年美国的次贷危机中的许多银行一样,房屋价值低于其贷款金额,导致银行破产。众所周知,市值小的加密货币更容易被投机者操控,而市值越大的加密货币其价格大幅波动的风险相对较小。尽管BTC的市值最大,由于其不能承载复杂的稳定币智能合约,所以,并不适合发行稳定币;而ETH作为排名第二的加密货币,被投机者控盘的风险更低,所以,更适合稳定币的发展。

Email、社交网络、稳定币

区块链领域的人们可能会“鄙视”稳定币,他们认为,未来的货币肯定完全不同于今天的稳定币模型。

是的,他们说对了!

但是,我们仍然需要穿越荆棘丛林才能抵达未来。

当互联网刚刚兴起的时候,谁也不曾想到它几乎完全改变了人们的交流方式,Instagram、Facebook、Twitter 。那时,我们才刚刚用电子邮件Email代替了古老的交流方式:信件。

以太坊to the moon的契机在哪里?

如果说互联网是自由交流的地方,那么区块链就是“自由经济”的地方,而稳定币之于区块链的作用就类似于Email之于互联网。

稳定币,将超越黄金市场的竞争者,并且在10倍于黄金的货币市场与政府展开竞争;

稳定币,将把人们从传统的法币市场带到ETH这个崭新的自由国度,而以太坊HODLers将成为最大的受益者

原创文章,作者:安菇凉,如若转载,请注明出处:http://www.dayqkl.com/40532.html

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